Sway Finance est une plateforme de gestion de trésorerie et d'automatisation des paiements. L'application se connecte directement à vos comptes bancaires pour vous montrer où vous en êtes en temps réel, vous aider à comprendre vos mouvements de trésorerie, effectuer des paiements en quelques secondes et recevoir des conseils d'optimisation. Notre objectif est de vous permettre de vous concentrer sur la croissance de votre entreprise sans perdre de temps avec les tâches administratives.
Pour commencer à utiliser Sway, téléchargez d'abord l'application depuis l'App Store si vous utilisez iOS, ou depuis le Google Play Store si vous utilisez Android.
Vous pourrez ensuite vous inscrire, créer un espace de travail et connecter vos comptes bancaires en quelques minutes. Suivez le tutoriel vidéo ci-dessous pour découvrir comment procéder.
Une fois l'app configurée, vous accéderez à tous vos comptes dans une seule application en temps réel, tout en collaborant de manière fluide avec les personnes de votre choix, en tirant parti de la puissance de l'Open Banking Suisse.
💡 Si vous n'avez pas encore de compte utilisateur, commencez par vous inscrire sur https://business.swayapp.io/sign-up. Vous serez invité à créer un espace de travail à la fin du processus.
1. Depuis votre espace de travail existant, cliquez sur le sélecteur en haut à gauche, puis sélectionnez « Créer un espace de travail ».
2. Entrez le nom de votre espace de travail et cliquez sur le bouton « Créer un espace de travail ».
✅ Le nouvel espace de travail a été créé !
Voici comment vous pouvez commencer à utiliser l'application Sway:
Découvrez ces fonctionnalités clés dans la vidéo de présentation ci-dessous.
Différentes banques offrent différents niveaux de services. Lorsque vous connectez une banque, Sway vous indique les services spécifiquement disponibles.
Voici la liste des fonctionnalités clés fournies par les banques :
Notez que de nombreuses autres fonctions telles que l'exportation CSV au format Xero ou Quickbooks, la gestion des collaborateurs, la vérification des transactions, etc. sont disponibles, indépendamment de ce que la banque connectés propose.
Pour commencer à utiliser Sway Finance, il vous suffit de télécharger l'application depuis l'App store ou le Play store de votre téléphone et de vous inscrire. N'hésitez pas à regarder notre tutoriel vidéo pour voir comment se déroule le processus d'inscription.
Si vous souhaitez nous parler, vous pouvez nous contacter via notre formulaire de contact ici : https://www.swayapp.io/contact. Nous nous réjouissons d'avance de votre appel.
Nous prenons la sécurité très au sérieux. L'authentification par capteurs biométriques sur votre smartphone est l'un des facteurs de sécurité les plus puissants pour empêcher une personne malveillante potentielle d'accéder à votre compte.
Nous utilisons l'authentification à deux facteurs et l'authentification biométrique pour nous assurer que vous êtes bien la personne qui accède à votre compte. Toutefois, comme toute technologie de sécurité, celles-ci sont limitées par la manière dont elles sont utilisées.
Voici quelques bonnes habitudes à prendre pour que la sécurité en place reste pertinente:
Une application d'authentification est une application mobile qui génère des codes de sécurité uniques pour protéger votre compte. Ces applications créent un nouveau code à 6 chiffres toutes les 30 secondes: vous devrez alors ce code saisir en plus de votre mot de passe lors de la connexion.
Cela ajoute un niveau de sécurité supplémentaire à votre compte. Même si quelqu'un découvre votre mot de passe, il ne pourra pas accéder à votre compte sans le code actuel de votre téléphone.
Voici les applications d'authentification les plus populaires que vous pouvez utiliser avec Sway Finance :
La plupart des gestionnaires de mots de passe autorisent également cette fonctionnalité, par exemple :
Pour configurer une application d'authentification avec Sway Finance, téléchargez l'une de ces applications et scannez le code que nous fournissons dans vos paramètres de sécurité. Votre application commencera immédiatement à générer les codes de sécurité dont vous avez besoin.
Nous vous recommandons de maintenir votre application d'authentification à jour et de disposer d'une solution de sauvegarde (par exemple sur le cloud) au cas où vous perdriez votre téléphone. Si vous avez besoin d'aide pour la configuration, contactez notre équipe via notre formulaire ici : https://www.swayapp.io/contact.
Votre espace de travail peut être automatiquement suspendu en cas de défaut de paiement ou de non-respect de nos conditions générales. Cela peut par exemple se produire si le paiement de votre abonnement échoue trop souvent. Dans ce cas précis, assurez-vous que votre méthode de paiement est toujours fonctionnelle et à jour. Si vous pensez qu'il s'agit d'une erreur, veuillez contacter notre service d'assistance via notre formulaire de contact : https://www.swayapp.io/contact. Nous vous répondrons dans les plus brefs délais.
Cela peut être dû au fait que nous ayons détecté une activité inhabituelle sur votre compte ou que certaines conditions d'utilisation n'aient pas été respectées. Si vous pensez qu'il s'agit d'une erreur, veuillez nous contacter via notre formulaire de contact : https://www.swayapp.io/contact.
💡 Pour créer un compte bancaire, vous devez disposer des informations d'identification de l'e-banking pour connecter le compte ou du numéro de compte pour créer un compte manuel.
1. Dans le menu de gauche, sélectionnez l'entrée « Comptes bancaires ».
2. Cliquez sur le bouton bleu « Ajouter un compte » et sélectionnez l'option « Compte bancaire connecté ».
3. Sélectionnez le pays, puis la banque. Suivez les étapes de votre plateforme bancaire pour connecter le compte bancaire souhaité à Sway Finance.
1. Accédez à l'écran des comptes bancaires, comme décrit à l'étape (1) ci-dessus.
2. Cliquez sur le bouton bleu « Ajouter un compte » et sélectionnez l'option « Compte bancaire manuel ».
3. Sélectionnez le pays, puis la banque. Complétez les informations du compte (nom, IBAN, etc.) et soumettez le formulaire : le compte est créé et prêt à recevoir des données.
Pour savoir comment ajouter des données à votre compte hors ligne, consultez la FAQ dédiée.
1. Dans la vue des coordonnées bancaires, cliquez sur le bouton « Importer » en haut à droite.
2. Sélectionnez le fichier ou faites-le glisser et déposez-le dans la zone désignée. Le traitement peut prendre jusqu'à une minute environ.
3. Si c'est la première fois que vous importez des données sur ce compte, saisissez le solde initial du compte avant la première transaction sur le relevé bancaire en cliquant sur le texte bleu « Modifier » dans le widget en bas de l'écran. Cliquez sur « Terminé » une fois que vous avez saisi le solde.
4. Vérifiez ensuite les éléments suivants :
a. Si le solde calculé est affiché en vert: il correspond au solde de clôture détecté dans le fichier, vous pouvez terminer l'importation en cliquant sur le bouton « Importer X transactions... ». ✅ Cette étape est maintenant terminée.
b. Si le solde calculé est affiché en orange, il y a une erreur soit dans le solde initial saisi, soit dans la lecture du fichier. Si le solde initial est correct, vérifiez :
i. La somme des débits et la somme des crédits au bas de la page correspondent-elles à la somme des débits et des crédits pour les transactions importées ?
ii. Au moins l'une des deux doit diverger, alors (1) vérifiez qu'il n'y a pas de transaction non valide (par exemple, date manquante) et que vous avez globalement le bon nombre de transactions.
Dans ce dernier cas, ou s'il vous faut plus de 5 minutes pour résoudre le problème, cliquez simplement sur le bouton « Annuler » pour annuler l'importation. Contactez l'assistance Sway et joignez votre relevé bancaire au compte bancaire hors ligne (zone glisser-déposer dans le coin inférieur droit de la page du compte bancaire). L'importation sera traitée dans les 24 heures.
Le solde agrégé est la somme des montants que vous possédez actuellement sur vos comptes bancaires connectés avec Sway. Par exemple, si vous avez un compte avec CHF 15'000.- et un autre avec CHF 5'000.-, votre solde cumulé sera de CHF 20'000.-. Votre solde cumulé se trouve en haut de votre tableau de bord.
Un consentement révoqué signifie que la connexion entre votre compte bancaire et Sway a été annulée. Cela peut se produire si vous ou quelqu'un d'autre a décidé de supprimer la connexion (soit dans l'application Sway, soit directement à partir de l'e-banking). Il est également possible que le consentement que vous aviez accordé ait expiré. Dans tous les cas, vous pouvez toujours reconnecter votre compte en l'ajoutant à nouveau depuis l'application Sway, et toutes vos données seront à nouveau disponibles en un rien de temps. Si vous pensez qu'il s'agit d'une erreur ou si vous avez besoin d'aide, n'hésitez pas à nous contacter via notre formulaire de contact : https://www.swayapp.io/contact
Lorsqu'un consentement est révoqué (à partir de l'application Sway ou de votre eBanking par exemple), la connexion aux comptes associés est également supprimée. Vous pouvez cependant toujours choisir d'afficher les données de ce compte, dans les paramètres de l'espace de travail. Si vous choisissez d'afficher un compte déconnecté, l'application affiche un avertissement pour vous informer, ainsi que les collaborateurs potentiels, que le solde agrégé et son historique peuvent ne pas être à jour. Il s'agit d'un avertissement textuel sur le tableau de bord, ainsi que d'une icône près du logo du compte, dans d'autres écrans. Si vous désactivez l'affichage du compte, l'avertissement disparaîtra également.
Pour le moment, les paiements vers des comptes qui n'ont pas d'IBAN ne sont pas pris en charge par nos fournisseurs Open Banking. Nous travaillons activement à la recherche d'une solution et nous mettrons à jour l'application dès qu'elle sera disponible. Si cette fonctionnalité est importante pour vous, vous pouvez nous en faire part en nous envoyant un e-mail via notre formulaire de contact : https://www.swayapp.io/contact.
La réponse est oui ! Actuellement, vous pouvez exporter vos données de compte sous forme de fichier de variables séparées par des virgules (csv) avec des colonnes personnalisées. Ce format peut être facilement importé dans les outils de comptabilité modernes. De plus, nous avons préformaté cet export pour Xero, Quickbooks, Winbiz, Crésus et Banana, donc si vous utilisez l'une de ces solutions, vous pouvez l'importer directement sans aucune modification.
Dans certains cas, nous ne recevons pas les informations nécessaires de votre banque concernant la contrepartie d'une transaction. Nous ne disposons que d'un montant et d'une date. Nous affichons donc "Créancier inconnu", respectivement "Débiteur inconnu". Dès que votre banque améliorera son implémentation et fournira ces données, nous serons en mesure de les fournir dans l'app également.
Malheureusement, les banques ne renvoient pas toujours des informations complètes sur les transactions. Cela peut être dû à des raisons spécifiques (par exemple, dans le cas de paiements groupés de salaires, pour protéger la vie privée), ou non. Nous sommes donc limités et ne pouvons afficher que les données que nous recevons. Soyez assurés que nous travaillons dur avec les banques pour faire en sorte que toutes les informations disponibles sont affichées correctement dans l'application Sway.
Avis important pour les clients d'UBS qui ont ouvert leur compte avant 2023 : Si vous avez une signature collective sur le compte OU si votre contrat est lié à un compte personnel UBS, vous devrez demander l'activation de l'Open Banking pour votre compte. Référez-vous à la FAQ en lien plus bas pour voir comment procéder.
En quelques étapes simples, vous pouvez connecter vos comptes UBS à Sway Finance et valoriser vos données bancaires pour une meilleure gestion de votre trésorerie, grâce à l'Open Banking.
Voici une vidéo de 2 minutes qui vous montre comment procéder.
Note : Cela s'applique uniquement aux clients d'UBS qui ont une signature collective OU un compte privé associé au même contrat.
Dans ce cas, UBS n'a pas activé l'Open Banking par défaut et vous devez demander son activation. Pour ce faire, vous pouvez procéder comme suit :
1. Connectez-vous à votre e-Banking.
Les captures d'écran suivantes font référence à l'e-banking web.
2. Naviguez vers Mailbox > Messages.
3. Cliquez pour rédiger un message au conseiller.
4. Demandez les documents pour activer les services.
Vous pouvez copier le message ci-dessous pour l'envoyer à votre conseiller :
Cher Monsieur/Madame,
Je souhaite utiliser le service d'interface technique d'UBS Digital Banking, notamment pour autoriser une connexion avec Sway Finance (third party provider sur bLink).
Pourriez-vous m'envoyer les documents dont j'ai besoin pour activer ce service ? Si possible, pour une signature en ligne directement dans l'E-banking ?
Merci d'avance pour votre aide et bonne journée.
Cordialement,
5. Signez et retournez les documents
Une fois que vous aurez reçu, signé et renvoyé les documents (normalement possible via l'e-banking), les services seront activés et vous pourrez vous connecter à Sway.
Si vous avez besoin d'aide pour ce processus, n'hésitez pas à nous contacter.
En quelques étapes simples, vous pouvez connecter vos comptes Credit Suisse à Sway Finance et valoriser vos données bancaires pour une meilleure gestion de trésorerie, grâce à l'Open Banking.
Voici une vidéo de 2 minutes qui vous montre comment procéder.
En quelques étapes simples, vous pouvez connecter vos comptes Valiant à Sway Finance et valoriser vos données bancaires pour une meilleure gestion de trésorerie, grâce à l'Open Banking.
Voici une vidéo de 2 minutes qui vous montre comment procéder.
Depuis le tableau de bord, appuyez sur l'avatar de votre espace de travail (ici, le cercle jaune écrit « AC ») pour ouvrir les paramètres de votre espace de travail.
À partir de là, tapez pour ouvrir l'entrée collaborateurs. L'application affiche la liste des collaborateurs de votre espace de travail.
Appuyez sur le bouton « plus » pour ajouter un nouveau collaborateur. Ici, il vous suffit de fournir l'adresse e-mail de votre collègue et le niveau d'autorisation dont il devrait disposer dans votre espace de travail.
Appuyez sur le bouton "Envoyer". Ils recevront un e-mail les invitant à rejoindre votre espace de travail. S'ils n'ont pas encore de compte Sway, ils pourront créer leur compte utilisateur, puis accepter l'invitation.
Inviter le Sway Bot dans votre espace de travail permettra d'automatiser les flux de travail, tels que l'analyse des relevés bancaires PDF, le prétraitement de vos données pour la comptabilité ou la synchronisation avec des outils tiers.
Pour cela, procédez comme suit :
Lors de la création d'un ordre de paiement auprès d'une banque européenne, les applications financières telles que Sway sont tenues par la réglementation de l'UE d'effectuer une vérification du bénéficiaire (VoP). Cela consiste à confirmer que le bénéficiaire du paiement est connu par sa banque. Elle est réalisée via une API tierce, en utilisant les informations du bénéficiaire sélectionné. Si toutes les informations sont correctes et que la banque est en mesure de les valider, alors le bénéficiaire est vérifié pour ce paiement et les paiements futurs.
La vérification peut toutefois échouer pour plusieurs raisons, généralement en raison de données erronées sur le bénéficiaire (par exemple, nom légal ou IBAN erroné) ou d'un échec d'API/système bancaire. Si la vérification échoue, l'application Sway Finance vous en informera avant que vous ne confirmiez le paiement. Dans ce cas, vous pouvez choisir de continuer (si vous êtes certain des informations du bénéficiaire sélectionné) ou d'annuler. Si vous choisissez de continuer et que les données sont erronées, l'argent risque de ne jamais parvenir au bénéficiaire prévu et pourrait être irrécupérable. Si vous annulez, vous pouvez accéder aux informations du bénéficiaire et vous assurer que les données sont exactes ou les corriger si nécessaire, puis recommencer.
Voici les étapes à suivre pour configurer un nouvel espace de travail pour la pré-comptabilité avec Sway Finance.
L'ensemble du processus prend de 10 à 20 minutes, selon le nombre et le type de comptes bancaires que vous ajoutez.
Si vous avez des questions, vous pouvez contacter Sway Finance à tout moment :
- Par téléphone ou par e-mail, consultez notre page de contact.
- Via la fonction de chat interactif de l'application Sway en cliquant sur le bouton « Demander à l'assistance » en bas à gauche de la barre de menu.
1. Dans le menu de gauche, accédez aux paramètres de l'espace de travail (« Paramètres »), puis au sous-menu « Paramètres comptables » (informations comptables).
2. Sélectionnez votre régime de TVA :
1. Base de trésorerie
2. Base de comptabilité d'exercice (actuellement non prise en charge)
3. Taux d'imposition net
4. Taux d'imposition forfaitaire
3. Accédez ensuite au sous-menu « Plan comptable ».
4. Vous aurez alors le choix de :
a. Utilisez un plan comptable standard (en cliquant sur le texte bleu en bas) ;
b. Téléchargez votre propre plan comptable en cliquant sur le bouton bleu « Télécharger ».
5. Une fois que vous avez sélectionné l'une des deux options, vous pouvez vérifier que le plan comptable s'affiche correctement et le sauvegarder en cliquant sur le bouton bleu « Créer un plan comptable ».
6. Dernière étape : vous devez attribuer au moins un compte bancaire à l'un de vos comptes comptables et définir un compte d'attente :
i. Cliquez sur le premier élément de la liste bleue au-dessus du plan comptable : « Associer au moins un compte bancaire ( ... ) » : une fenêtre contextuelle apparaîtra.
ii. Sélectionnez un compte bancaire et le compte bancaire correspondant dans Sway. Cliquez sur le bouton « Associer un compte bancaire ».
iii. Cliquez sur le deuxième lien, « Désigner ou créer un compte de suspens », et une deuxième fenêtre contextuelle apparaîtra.
iv. Si vous avez déjà défini un compte d'attente dans votre plan comptable, vous pouvez le sélectionner dans la liste.
v. Sinon, cliquez sur le texte bleu « Ou ajoutez plutôt un nouveau compte ».
vi. Dans cette dernière fenêtre contextuelle, saisissez un numéro de compte (par exemple 1099) et un nom (par exemple « Compte Suspense »). Les autres champs peuvent être ignorés.
vii. Cliquez sur Ajouter un compte.
Winbiz est un logiciel de comptabilité bien établi en Suisse. Vous pouvez facilement optimiser vos flux de travail pré-comptables en utilisant Sway Finance :
Voici comment procéder :
1. Ouvrez le plan comptable (depuis l'onglet Comptabilité).
2. Accédez à l'onglet « Outils », puis « Importer, Exporter » > « Exporter ».
3. Consultez les onglets :
a. Exporter vers...
i. Sélectionnez le dossier de destination approprié (pour retrouver le plan comptable une fois exporté)
ii. Type de fichier : « Délimité par des points-virgules par des guillemets »
b. Options d'exportation :
i. Choisissez le format Windows ANSI - 1252
ii. Ne cochez pas toutes les cases (champs mémo, valeurs nulles, après exportation).
4. Cliquez sur Démarrer.
✅ Un fichier CSV est généré. Vous pouvez l'importer directement dans Sway Finance dans les paramètres de l'espace de travail et dans le sous-menu « Plan comptable ».
Crésus est une solution comptable bien établie en Suisse. Vous pouvez facilement optimiser vos processus de précomptabilité en utilisant Sway Finance :
Voici comment procéder :
1. Dans la vue du plan comptable, allez dans le menu « Fichier », puis « Exporter... ».
2. Cochez la case « Exporter les noms des colonnes »
3. Cliquez sur le bouton « OK »
Un fichier .txt est généré. Vous pouvez l'importer directement dans Sway dans les paramètres de l'espace de travail, dans le sous-menu « Plan comptable ».
Une fois que vous vous êtes inscrit, que vous avez créé votre espace de travail et que vous avez connecté un premier compte bancaire, vous pouvez facilement activer la synchronisation quotidienne avec Xero. Il vous suffit de suivre les étapes listées plus bas et présentées dans la vidée ci-dessous.
1. Invitez le robot Sway
2. Configuration de Xero Access
Vos avantages
Une fois la configuration terminée, vous bénéficierez des avantages suivants :
De plus, vous pouvez facilement inviter des collaborateurs dans votre espace de travail Sway Finance pour gérer facilement les factures entrantes et sortantes, soumettre des paiements à vos banques et automatiser vos processus de gestion de trésorerie et de comptabilité.
La configuration complète prend 5 à 10 minutes et ne doit être effectuée qu'une seule fois. Vos données financières circuleront ensuite de manière fluide et sécurisée entre les plateformes.
